un pilastro per il successo delle imprese

L’Investment Banking rappresenta, insieme al Corporate Banking, un supporto essenziale per le imprese, in particolare per le PMI, offrendo soluzioni su misura nei settori di Securitisation, Financial Markets e Capital Markets. Attraverso strumenti innovativi e strategie personalizzate, questa divisione aiuta le aziende a raccogliere capitali, gestire il rischio e affrontare operazioni strategiche complesse, favorendo la crescita e il rafforzamento sul mercato. Scopriamo come queste attività possono tradursi in vantaggi concreti per le imprese.

Il gruppo bancario illimity, nato nel 2019 e guidato da Corrado Passera, impiega modelli di lavoro e tecnologie all’avanguardia con l’obiettivo di servire le imprese e innovare il sistema bancario tradizionale. La mission principale è aiutare le aziende italiane a crescere, valorizzando il proprio potenziale inespresso. Ma cosa può fare di concreto illimity per le imprese? Due sono le divisioni attive in quest’ambito, ovvero Corporate Banking e Investment Banking; quest’ultima è organizzata in tre aree principali, che si occupano di aspetti differenti della struttura aziendale. Di cosa si tratta? Scopriamolo.

Investment Banking: la divisione orientata al supporto delle imprese mediante l’uso di prodotti innovativi

Questa divisione è specializzata in tre diverse aree di intervento: Financial Markets, Capital Markets e Securitisation (cartolarizzazione). Il suo obiettivo è supportare le aziende mettendo loro a disposizione prodotti finanziari innovativi.

La divisione di Investment Banking è focalizzata sul supporto alle imprese italiane, con particolare riferimento alle PMI, nella raccolta di capitali, nella ristrutturazione finanziaria e nella programmazione di operazioni strategiche come l’ideazione e la gestione di soluzioni finanziarie avanzate, tra cui la strutturazione dei finanziamenti, l’analisi dei mercati finanziari e la realizzazione delle cartolarizzazioni. Investment Banking offre una gamma di servizi che include consulenze per operazioni di fusione e acquisizione, gestione di ristrutturazioni finanziarie, operazioni di finanziamento strutturato ed emissioni di debito. Questa struttura consente di rispondere in maniera specifica e produttiva alle esigenze delle piccole e medie imprese (PMI), aiutandole a consolidare il loro posizionamento finanziario attraverso un’ampia gamma di servizi d’investimento.

Securitisation

Il settore Securitisation è specializzato nella diversificazione delle fonti di finanziamento delle aziende. La Securitisation, o cartolarizzazione, è un processo attraverso il quale un insieme di attività finanziarie (tra cui mutui, prestiti, crediti al consumo e altri strumenti di questo tipo) viene raggruppato e trasformato in titoli negoziabili, che possono essere venduti agli investitori. Questo particolare iter consente di trasferire il rischio associato a tali attività da una banca o un’istituzione finanziaria agli investitori, offrendo un nuovo flusso di liquidità e diversificando i rischi. Il processo in questione implica alcuni passaggi necessari, tra cui la creazione di un portafoglio di attività, l’emissione di titoli (securities) e la loro cessione agli investitori. Questi ultimi ricevono rendimenti derivati dai flussi di cassa prodotti dalle attività sottostanti. Il vantaggio principale della securitisation sta nella possibilità di incrementare la liquidità e redistribuire il rischio, anche se ciò può comportare rischi sistemici. Dal giorno in cui è stata creata, la divisione ha strutturato diverse operazioni di cartolarizzazione di crediti commerciali e finanziamenti garantiti. Questa attività punta su un’elevata specializzazione, competenze diversificate e un approccio specializzato, necessari per strutturare operazioni di cartolarizzazione che supportino le aziende italiane cui viene riconosciuto del potenziale inespresso. Attualmente, il mercato delle cartolarizzazioni è in forte espansione, poiché questa pratica è finalmente in grado di soddisfare anche le esigenze delle aziende di piccole dimensioni. Al contempo, prosegue con successo l’attività di supporto alle imprese il cui obiettivo è quotarsi su Euronext Growth Milan, il mercato dedicato alle PMI competitive e dinamiche, alla ricerca di capitali con cui finanziare la crescita.

Financial Markets

La sezione dedicata ai mercati finanziari ha il compito di esplorare soluzioni di trading e gestione del rischio, impiegando tecnologie avanzate come il machine learning con l’obiettivo di migliorare l’efficacia delle operazioni. L’area Financial Markets si occupa di investimenti sul mercato, sia primario che secondario, di corporate bonds e “alternative debt”, allo scopo di supportare le imprese e finanziare le loro attività, inclusi i piani futuri di crescita. Grazie alla sinergia stabilita con la divisione Corporate Banking si offre alle imprese un’ampia gamma di opzioni di copertura, mettendo loro a disposizione tutti gli strumenti utili per ridurre il livello di rischio legato alla propria operatività.

Capital Markets

L’area Capital Markets svolge un ruolo cruciale nel supportare le piccole e medie imprese (PMI) italiane con operazioni finanziarie mirate, tra queste figurano gli investimenti in obbligazioni corporate, effettuati sia nel mercato primario che secondario, e il finanziamento di debiti alternativi. Queste attività si concentrano sul fornire liquidità e diversificare le fonti di finanziamento per le aziende italiane in espansione, in modo da aiutarle a gestire e a mitigare i rischi finanziari attraverso soluzioni di copertura. In particolare, l’area supporta Small e Mid-Cap che vogliono intraprendere un percorso di crescita, sia organica che non organica, e ottimizzare la propria struttura finanziaria adottando soluzioni ad hoc, che tengano conto delle caratteristiche dell’azienda e delle sue necessità. In veste di Global Coordinator, l’area supporta le imprese nella strutturazione delle operazioni di quotazione e fornisce un supporto di qualità alle società che vogliono quotarsi sul mercato Euronext Growth Milan.