Interactive Brokers risolve il problema del prestito titoli con un accordo da 475,000 $ #finsubito prestito immediato

Interactive Brokers LLC ha accettato di pagare una multa di $ 475,000 per risolvere le violazioni relative al suo programma di prestito titoli completamente pagato. L’accordo è parte di un Lettera di accettazione, rinuncia e consenso (AWC) presentata alla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Le violazioni derivavano da calcoli impropri delle azioni prese in prestito restituite ai clienti tra giugno e dicembre 2021. Interactive Brokers ha utilizzato un algoritmo che includeva erroneamente l’attività di restituzione del prestito prevista, con il risultato che oltre 800 casi di azioni prese in prestito sono state restituite prematuramente.

Questo errore ha creato o aumentato deficit di titoli per un valore di circa 30 milioni di dollari, violando gli obblighi normativi dell’azienda ai sensi dell’Exchange Act e delle norme FINRA.

L’azienda non è riuscita inoltre a stabilire sistemi di supervisione adeguati per monitorare tali rendimenti e garantire la conformità ai requisiti di possesso e controllo. Le violazioni sono state ulteriormente aggravate dal fatto che è stato consentito a un individuo non registrato di guidare lo sviluppo software per il programma di prestito titoli. Questa persona ha supervisionato modifiche critiche all’algoritmo di prestito senza essere registrata come Operations Professional, in violazione delle norme FINRA.

IBKR ha rapidamente corretto l’errore e aggiornato le procedure di vigilanza

Interactive Brokers ha da allora corretto questi problemi, aggiornato le sue procedure di supervisione e garantito che solo personale registrato supervisioni l’attività di finanziamento titoli della società. La società ha accettato l’accordo senza ammettere o negare le violazioni.

Come parte dell’accordo, Interactive Brokers ha acconsentito a una censura insieme alla multa di $ 475,000. Le sanzioni fanno parte dell’impegno continuo della FINRA per mantenere la conformità normativa all’interno del settore finanziario.

La FINRA ha affermato che l’accordo conclude l’esame della questione e garantisce che la società ha adottato misure correttive.

Questa azione segna un altro capitolo nella supervisione normativa in corso dei broker-dealer e della loro responsabilità di proteggere i beni dei clienti e di rispettare le regole del settore. Interactive Brokers, un attore di spicco nel trading online, dovrebbe mantenere standard più elevati in futuro.

Precedenti azioni esecutive contro IBKR

Interactive Brokers ha dovuto affrontare diverse azioni di controllo normativo significative negli ultimi anni. Una delle più grandi è stata nel 2020, quando la società ha pagato un totale di 38 milioni di $ di multe per le inadempienze nel suo programma antiriciclaggio (AML). Questa sanzione è stata imposta da più enti normativi, tra cui la SEC, la FINRA e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Queste violazioni sono derivate dalla mancata presentazione da parte della società di Suspicious Activity Reports (SAR) relativi alle negoziazioni di titoli microcap. La società non è riuscita a rilevare e segnalare i segnali d’allarme associati ad attività sospette nei conti dei suoi clienti nel periodo compreso tra il 2013 e il 2018.

In un caso separato nel 2020, la CFTC ha multato Interactive Brokers per oltre 12 milioni di $ per violazioni di vigilanza e AML collegate ai conti di trading di materie prime. La società non è riuscita a implementare procedure efficaci per rilevare e segnalare transazioni sospette nella sua attività di commissione sui future, rivelando ulteriormente le lacune nei suoi sistemi di conformità e supervisione.

In precedenza, nel 2018, la FINRA aveva multato la società per 5.5 milioni di dollari per aver violato il Regolamento SHO, che disciplina le pratiche di vendita allo scoperto. Tali violazioni erano correlate alla mancata consegna puntuale delle azioni da parte della società e alla mancata supervisione delle transazioni di vendita allo scoperto per un periodo di tre anni.

IBKR ha lanciato la Securities Lending Dashboard lo scorso anno

Per quanto riguarda il prestito titoli, l’anno scorso IBKR ha lanciato la Securities Lending Dashboard, progettata per aiutare i clienti a valutare l’attività di vendita allo scoperto di titoli specifici e a prendere decisioni di trading consapevoli.